Lorsque tes clients ont des questions sur leur portefeuille, ils n'attendent plus de rendez-vous à leur banque. Ils interrogent simplement leur assistante IA.
Défi
L'accès au conseil en placement évolue
À l'avenir, les clients ne poseront plus leurs questions financières uniquement lors d'entretiens de conseil ou via des applications bancaires. Ils interrogeront leurs assistants IA, qui effectuent des analyses de portefeuille, évaluent les informations de marché et comparent les options d'investissement. Les banques doivent donc mettre leurs compétences à disposition via des AI Agents. Celles qui ne le feront pas ne seront plus visibles dans de nombreuses décisions d'investissement prises par l'IA.
Solution
Comment les AI Agents orchestrent les conseils en placement
Le prochain dialogue d'investissement commence avec l’AI Agent
Ta cliente Lena demande à son assistante IA Clara quelle est la pondération actuelle de son portefeuille en Amérique et quelles seraient les meilleures mesures à prendre pour privilégier l’Europe. Clara se connecte via le BSI Agent à l'Investment Agent de sa banque afin de récupérer les données et analyses actuelles.
L’Investment Agent accède au portefeuille de Lena et analyse automatiquement l’allocation actuelle des actifs, la pondération régionale, les risques de change et les possibilités de couverture.
Sur la base d'analyses de marché et du profil d'investissement de Lena, l'Investment Agent propose des ajustements possibles, par exemple une allocation plus importante en Europe ou des couvertures de change.
Si Lena souhaite approfondir ces propositions, le BSI Sales Agent organise directement un rendez-vous avec sa conseillère Vicky.
Pourquoi BSI
Pourquoi les AI Agents deviennent essentiels pour les banques
BSI permet aux banques de s'intégrer dans cette Agent Economy.
- Orchestration des AI Agents via les canaux clients et conseillers
- Intégration des données de portefeuille, de marché et de clients
- Analyses et recommandations d'investissement automatisées
- Transfert fluide vers les conseillers
Résultat : les banques deviennent des partenaires patrimoniaux dotés d'IA, qui accompagnent leurs clients à tout moment dans leurs décisions d'investissement.
Solutions pour les banques
Nous maîtrisons dans les moindres détails les processus et les exigences réglementaires du secteur bancaire. Ce n’est pas un hasard si nous sommes le numéro 1 pour les banques en Suisse.
Parlons-en ensemble
Je suis à ta disposition en tout temps et avec plaisir.
René Konrad
Community Manager Banking
+41 58 255 96 72